| 标题 | 资金划拨及内部核算协议 |
| 范文 | 资金划拨及内部核算协议（通用3篇） 资金划拨及内部核算协议 篇1甲方以提供资金的方式支持乙方优质贷款项目，一定期限后乙方通过贷款转让给其他单位收回资金归还甲方或由乙方自筹资金归还。为规范相关资金划拨与内部核算，特订立本协议。 第一条甲方支持乙方的贷款项目为 借款企业名称：____________________________________ 贷款用途：________________________________________ 借款金额：_______________________________元 期限：_________年_________月，年利率：__________% 起止日期：_______年______月______日至_______年______月______日 第二条甲方支持乙方贷款项目资金金额为：________________元，年利率为：______%，支持期限起止日期为从_____年_____月_____日至贷款债权转让之日或接到甲方书面收款的通知之日起日内归还甲方。 第三条资金收益的划分：乙方负责承担甲方提供资金的成本，甲方提供资金利息收入与资金成本之差实现的利润归总行对乙方实现利润考核时予以剔除。甲方提供资金部分不占用乙方资金头寸，不计入乙方存贷比考核指标。 第四条在合适条件下，甲方负责协助乙方进行贷款资产转让事宜。资产转让后，乙方在获得购买方支付贷款债权转让款项后日内将所借甲方资金归还甲方。 第五条如果贷款资产未能转让，或因全行资金需要，甲方在权随时要求乙方归还资金但应提前日通知乙方。 第六条在本协议规定的还款日期内，乙方未能按时归还甲方，甲方除了继续向乙方催收外，按日万分之______对乙方收取罚息。 第七条本协议一式两分，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效，同时抄送部、部复印件各一份。 甲方：_________乙方：_________ 负责人：_______负责人：_______ _________年____月____日_________年____月____日 资金划拨及内部核算协议 篇2转让方(以下称甲方)：__________________ 受让人(以下称乙方)：__________________ 担保人(以下称丙方)：__________________ 丙方愿意就甲、乙的股权转让过程中乙方资金安全提供资金担保。本保证合同经乙、丙双方协商一致，达成如下协议; 第一条丙方在本协议中为乙方资金安全提供资金担保，有责任协调甲、乙双方做到：甲方在__________有限公司股权无法转让过户给乙方时，乙方能收回转股协议约定的为股权转让所支付的金额。 第二条甲方将其持有的原陕西鼎成科技股份有限公司__________股权转让给乙方，总金额为人民币__________。 第三条甲方在股权转让过程中收到乙方提交的个人资料、本人身份证以及股权过户的全部款项之日起，在七个工作日内(如遇到法定节假日顺延至下一个工作日)完成甲乙双方的股权过户事宜。 第四条甲方在协议规定的时间内未将其持有的股权转让给乙方，甲方必须把乙方交纳的因股权过户产生的全部款项如数退还给乙方，如果乙方未能顺利从甲方处取回上述款项，则由丙方在第四个工作日承担先行还款义务，同时，丙方有权向甲方追讨该款项并保留相应的权利。 第五条本合同生效后，甲方和乙方如需要变更主合同项下有关条款应征得丙方同意，由乙、丙双方达成书面协议。 第六条在本合同有效期内乙、丙任何一方不得擅自变更或解除本合同。需变更本合同条款时，应经双方协商同意，达成书面协议。 第七条本担保合同在甲乙双方完成股权转让，乙方收到股权托管卡原件后自动终止。 第八条违约责任 1.若甲乙双方在办理股权转让时，甲方在合同规定的时间内没有履行甲方所应履行的义务时，乙方有权要求丙方履行先给付义务。 2.甲方在规定的时间内办理好股权转让到乙方名下，乙方违约，丙方视甲乙双方完成股权转让，丙方不承担乙方资金担保义务。 第九条本合同壹式两份，乙、丙双方各执壹份，由乙、丙双方签字盖章之日起生效。 甲方：____________ 乙方：____________ 丙方：____________ 日期：____________ 日期：____________ 日期：____________ 资金划拨及内部核算协议 篇3借款人：_________ 住所（地址）_________ 法定代表人：_________ 贷款人：_________ 住所（地址）_________ 法定代表人：_________ 牵头行：_________ 代理行：_________借款人因_________，向以上各家银行组成的银团申请_________期流动资金贷款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”） 第一条定义与解释 1.1在本合同中，下列术语具有如下含义： 1.1.1“承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1.1.2“贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1.1.3“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1.1.4“结息日”指每季最后一个月的20日。 1.2本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。 第二条借款人陈述和保证 2.1借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2.2为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、完整、准确。 2.3此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2.4本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于平等地位（法律另有规定的除外） 第三条贷款 3.1贷款人同意向借款人提供总额为_________币_________元的贷款。各贷款人承担金额如下： 各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。 3.2本合同项下的贷款用途为_________. 3.3本合同项下贷款期限共_________个月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。 第四条利率和利息 4.1本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_________.在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由代理行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。 4.2本合同项下的代款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最后一天） 4.3本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最后一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。 第五条提款前提条件 5.1首次提款前，借款人必须向代理行提交下列文件或办理下列事项： 5.1.1借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件； 5.1.2董事会同意借款的决议； 5.1.3借款人和担保人经财政部门或者注册会计师（审计师）事务所审计的上年度和前一期的财务报告； 5.1.4贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律意见书； 5.1.5贷款证交由代理行审核； 5.1.6需委托工其他工作人员办理提款、还款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授权委托书。 5.2首次和每次提款前，借款人必须满足下列条件： 5.2.1所作的陈述与保证真实无误； 5.2.2担保合同已正式生效； 5.2.3按本合同规定向代理行提交提款通知书； 5.2.4已在代理行开立银团贷款专门账户。 第六条提款 6.1本合同项下贷款分_________次提取，具体提款日期和金额如下： _________年_________月_________日，提款人民币_________元； 6.2任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款承担比例放款的，应于提款日前_________个银行营业日书面通知代理行；代理行应于提款日前_________个银行营业日通知借款人、并通过银团会议决定是否停止或减少该笔贷款；未经银团会议决定，任何贷款人不得单独停止或减少贷款。贷款人收到代理行放款通知后未书面答复的，视为同意放款。 6.3借款人应于提款日前_________个银行营业日，向代理行提供填妥的发放贷款的借据。代理行应于次日转送各贷款人，各贷款人根据收到的借据发放贷款。 6.4如需提前或推迟提款，应于拟提前提款日或者原定提款日（含提款期终止日）前_________个银行营业日，向代理行提交书面申请，代理行经过银团会议决定同意后方可办理提前或推迟提款。推迟提款的，借款人应向贷款人赔偿推迟提款期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。 6.5如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款，应在约定的提款日前_________个银行营业日向代理行提出申请，经银团会议同意后方可取消。 6.6借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的，贷款人有权取消未提取的贷款。 第七条还款 7.1本合同项下贷款的还期为_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次还款，具体还款时间与金额如下： 7.2借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前_________个银行营业日向代理行提前展期申请，经过银团会议决定同意后，由银团所有贷款人与借款人共同签订展期还款合同。 7.3借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于： 第八条提前还款 8.1借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日前_________个银行营业日向代理行提交申请，经过银团会议决定同意后，可以提前还款。提前偿还的款项借款人不能重新提用。 8.2借款人提前还款人，必须在贷款付息日进行；本金金额不得少于_________元，并应是_________万元的整数倍。借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。 8.3借款人提前归还的本金，应按本合同7.1条规定的还款计划倒顺序减少贷款本金。 第九条支付 9.1在每一提款日，各贷款人应将参与放款金额于当日划到借款人在代理行的银团贷款专用账户。 9.2在每一还本日（含提前还款日）付息日，借款人应于当日上午10：00前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专用账户并主动归还，或由代理行扣收。代理行应于当天将款项按贷款承担比例划往各贷款人。 9.3借、贷款人支付款项的，应于付款日当天通知代理行。 9.4若某个提款、还款、付息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该还款日提前至上一个银行营业日。顺延或提前的，相应加收或减少利息。 第十条担保 10.1本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、赔偿金、银团实现债权的费用，由_________向银团提供方式的担保，并与各贷款人共同签订编号为_________的银团贷款担保合同。 10.2代理行认为发生了银团贷款担保合同中约定的足以影响担保人的担保能力的有关事项、提交银团会议讨论决定后，借款人应重新提供令贷款人满意的担保；但在新的担保合同生效前，原银团贷款担保合同依然有效。 第十一条借款人承诺 11.1借款人承认和遵循贷款人和代理行的业务制度和操作惯例及本合同项下的操作规程。 11.2按照本合同和每次提款通知中规定的用途使用贷款。 11.3在每个财务年度结束后_________日和每个季度结束后_________日内，借款人应向代理行提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、准确。年终财务报表需经济册会计师（审计师）事务所审核、确认。 11.4借款人允许代理行及其委托的单位或个人检查、监督贷款的使用、借款人生产经营和财务收支等情况。 11.5借款人实行承、租赁、联营、合并（兼并）分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整的，应在董事会作出决定前_________日内向代理行提出报告，并与银团就贷款清偿或者落实达成协议后实施。 11.6借款人变更法定代表人、住所、注册资本、章程及其它工商登记事项时，应在变更后_________日内书面通知代理行。 11.7借款人涉及重大经济纠纷诉讼或出现财务恶化的情况，可能危及本合同项下贷款债权安全的，应当在事件发生后_________日内书面通知代理行。 11.8在本合同履行期间，借款人处置账面总值超过_________元的资产或者为他人债务提供_________元以上担保以及以本合同项下贷款形成的资产设定担保物权的，应当通过代理行征得银团同意。 11.9借款人应当及时就已发生或者将发生的本合同规定的违约事件向代理行通报。 第十二条贷款人承诺 12.1各贷款人应当按照本合同的约定，及时足额拨付承诺款项。 12.2各贷款人对获悉的借款人生产经营和财务收支等情况保密。 第十三条银团关系 13.1各贷款人在履行本合同的过程中，应按照贷款承担比例各自享受权益和承担风险。任一贷款人不履行合同规定义务的，其他贷款人不承担任何责任，但也不免除其他贷款人在本合同中的义务。 13.2各贷款人授权_________为代理行，根据本合同的规定履行代理职责，代理行履行代理职责的行为对各贷款人均具有法律约束力，各贷款人应通过代理行行使本合同规定的各项权利。 13.3作为牵头行，应当协助代理行跟踪了解贷款使用、借款人、生产经营情况。发现问题，应当尽快以书面形式通报贷款人，并视情况决定召开银团会议，商讨解决办法。 13.4各贷款人均是在各自对借款人的生产经营和财务状况的独立调查和分析的基础上，自主决定订立本合同。牵头行对借款人在项目评审中提供的资料，应当如实向其它贷款人通报，但对其真实性、准确性不承担责任。 13.5贷款人有权向代理行了解借款人的贷款使用、生产经营和财务等情况。 13.6代理行认为必要时，可书面要求牵头行召开银团会议。贷款承担比列合计达三分之一以上的银团贷款人认为必要时，可以书面要求牵头行召开银团会议。牵头行应在接到召开银团会议的书面要求后_________日内，向各贷款人发出召开银团会议的通知，说明议题、时间、地点。 13.7下列事项应当贷款承担比例合计达三分之二以上的贷款人同意，其决定对所有贷款人均具有约束力： 13.7.1宣布借款人违约、并依照合同追究其违约责任； 13.7.2决定停止贷款； 13.7.3决定取消未提贷款； 13.7.4决定提前收回未到期贷款； 13.7.5同意借款人提前还款； 13.7.6决定向借款人、担保人起诉或仲裁； 13.7.7其他有关事宜。 13.8下列事项应通过银团会议并由全体贷款人一致同意； 13.8.1修改本合同； 13.8.2贷款数额的增加； 13.8.3提前或者推迟提款； 13.8.4贷款展期； 13.8.5担保人或者担保方式的变更。 13.9银团会义的决定，由人理行负责实施。在履行本合同时发生争议的，代理行为维护各贷款人利益而采取行动所发生的合理支出，各贷款人应按贷款承担比例向代理行进行支付。 第十四条代理行 14.1代理行应当履行下列职责： 14.1.1指定专人负责本合同项下贷款人具体事务； 14.1.2办理银团贷款担保手续； 14.1.3建立专门的登记台账，对审定同意发放的银团贷款总额及各贷款人分担的贷款金额，逐笔进行登记（收回时亦同）； 14.1.4确认借款人满足提款先决条件； 14.1.5将借款人支付的利息和归还的本金，按贷款承担比例于下一次交换划回各贷款人（付款人支付不足时亦同）； 14.1.6监督、检查借款人履行合同情况； 14.1.7将借款人或贷款人发出的与本合同有关的信息、文件、证明等资料及时传达给各贷款人或借款人； 14.1.8必要时向贷款人通报贷款的使用和管理情况；有紧急情况的，随时通报； 14.1.9根据本合同规定和银团会议决定采取相应的行动； 14.1.10办理贷款人委托办理的有关银团贷款的其他事项。 14.2代理行怠于行使职责的，牵头行或其它贷款人可以依照本合同的规定召开银团会议，决定要求代理行限时改正；情况紧急的，也可以直接指定一贷款人代行代理行的职责。代理行未按银团会议的决定改正的，经贷款承担比例合计达三分之二以上的贷款人决定，可以更换代理行，代理行应将与本合同有关的文件、资料及资金及时移交给新的代理行。但在银团未选定新的代理行之前，代理行仍应履行本合同项下的义务。 14.3除故意或者有重大过失外，代理行对下列事项不承担法律责任： 14.3.1其他缔约方或担保人不履行或者不适当履行义务； 14.3.2借款人、担保人提供的有关资料、文件不真实； 14.3.3本合同或担保合同无效； 14.3.4未能及时发现其他缔约方或担保人违约； 14.3.5其他代理行无法预见或者无法控制的事由。 第十五条变更、解除与转让 15.1缔约各方不得擅自变更或解除本合同；确需变更、解除的，必须经协商一致。合同变更、解除的，不影响各方要求赔偿损失的权利；合同解除的，不影响本合同中规定的争议解决条款。 15.2借款人转让其在本合同项下的权利、义务的，必须经贷款人一致同意并重新确认担保。在全体贷款人与受让方的合同生效前，本合同依然有效。 15.3任一贷款人转让其在本合同项下权利义务的，应及时通过代理行书面通知其他贷款人、借款人有及担保人。 第十六条通讯 16.1除9.3条规定的情形外，本合同履行中各贷款人间的任何通知和沟通均应直接送交，或者采用挂号信函、传真、电报、电传等书面形式。但是采取除持号信函之外的其它书面形式送达的，应在事后三天内以挂号信函方式补寄对方。 16.2本合同履行中的各种送达，均以收件人收到时间为送达时间。 16.3本合同各方的通讯地址，以本合同缔约人栏中的记载为准；缔约各方如有变更，应立即通知其它缔约方。 第十七条违约责任 17.1借款人逾期未提款的，应按日向贷款人支付未提取贷款金额部分的万分之_________的违约金。借款人拒约提款的，应向贷款人支付拒绝提取金额的百分之_________的违约金。 17.2借款人未按本合同约定的期限还本付息的，对逾期贷款每日计收万分之_________的利息，对未支付的利息计收复利。 17.3借款人未按合同规定的用途使用贷款的，贷款人可以对违约使用部分按日计收万分之_________的利息。 17.4借款人违反本合同第二条、10.2条、和第十一条的，应向贷款人支付贷款金额百分之_________的违约金。 17.5借款人违反本合同约定，情况严重的，贷款人有权停止尚未发放的贷款，并提前收回已经发放的部分或者全部贷款。不能收回的，视为贷款逾期，贷款人有权按中国人民银行的规定计收逾期贷款利息。 17.6借款人不按本合同的规定归还贷款本息、违约金、赔偿金的，各贷款人均有权从借款人在各贷款人处开立的账户上直接扣收，再由代理行按本合同的规定分配。 17.7贷款人或代理行有下列行为之一的，应当及时改正，并向借款人按日偿付违约部分万分之_________的违约金。 17.7.1成员行收到代理行发出的放款通知后，无正当理由推迟放款的； 17.7.2成员行擅自提前收回贷款的； 17.7.3代理行未按本合同规定的提款手续期限传递凭证，造成放款迟延的。 17.8贷款人或代理行有下列行为之一的，应及时改正，并向其他贷款人按日偿付违约部分万分之_________的违约金； 17.8.1贷款人收到代理行通知后，无正当理由推迟放款的； 17.8.2代理行违反划款时间的规定，拖延支付其他成员行资金的； 17.8.3贷款人依照本合同17.6条的规定扣款后，擅自收回自己的贷款本息的。 17.9贷款人违反本合同6.2条规定的，应及时纠正，并向借款人和其它贷款人分别偿付违约部分百分之_________的违约金。 第十八条争议解决 18.1借贷双方在履行本合同的过程中发生争议后，应当通过协商解决；协商不成的. 18.2借款人与某一贷款人有纠纷的，可以直接与之进行协商；协商不成的，可以向该贷款人所在地人民法院提起诉讼。 18.3各贷款人之间及其与代理行之间在履行本合同的过程中发生争议的，应当召开银团会议协商解决；协商不成的。 第十九条其他 19.1本合同自各缔约方的法定代表人（负责人）或者授权代理人签字，并经各缔约方加盖公章后生效，至本合同项下所有应付款项全部清偿之日止。本合同生效后十日内，代理行应将副本送中国人民银行备案。本合同正本一式_________份，所有缔约方各执一份。 19.2各缔约方可以就本合同未尽事宜另行约定其它事项作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。 借款人（盖章）_________贷款人（盖章）_________ 法定代表人（签字）_________法定代表人（签字）_________ _________年____月____日_________年____月____日 牵头行（盖章）_________代理行（盖章）_________ 法定代表人（签字）_________法定代理人（签字）_________ _________年____月____日_________年____月____日 |
| 随便看 |
|
范文大全网提供教案、简历、作文、工作总结等各类优秀范文及写作素材，是综合性免费范文平台。