| 标题 | 金融销售工作计划书 |
| 范文 | 金融销售工作计划书（精选3篇） 金融销售工作计划书 篇120xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。 一、20xx年个人金融业务经营管理策略 (一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。 (二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。 (四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造“第二个”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。 二、20xx年个人金融业务工作要点 (一)加强业务创新，做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。 3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。 4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。 6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。 7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估，提高客服务水平。 10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。 13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。 14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 (三)完善队伍建设强化客户服务 15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。 16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。 17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。 19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。 20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。 金融销售工作计划书 篇2一：前言： 台峰酒业有限责任公司是一家新注册的公司，该公司目前主要经营白酒、啤酒及水果酒等酒产品，将后随着公司的不断发展壮大，还会出现一些其他的兼营产品。 二：目标任务： 1把公司的名气打出来，让更多的人了解本公司以及了解本公司的产品，从而提高公司的知名度。 2要扩大该产品酒的影响力，提升该产品酒在市场上的占有率，同时还要不断地学习和引进先进的生产技术和先进的管理理念，提高产品酒的质量，逐渐和国际市场接轨，最终达到超国际标准的目标。 3树立民族品牌，要“立民族志气，创世界品牌”。 4通过科学经营，合理规划，增加本公司的利润。 三：形势分析; 1， 市场形势： (1)：目前市场上各种高、中、低等档次的酒类产品可以说是应有尽有;估计还会增加。 (2)：竞争形势会相当激烈，而且随着席卷而来的“金融风暴”，“僧多粥少”的现象不会有明显的改善，通过降价竞争的方式来经营促销仍会继续; (3)：与本产品酒形成竞争的一般是中档类酒; (4)：与本公司竞争团队市场及散客市场的相当多; (5)：预测：随着新品种酒的产生，团队竞争会更加激烈，散客市场会总体保持稳定，会议市场潜力不小; 2竞争优劣势分析： (1) 根据我国的国情和人民生活水平日益提高的现状，中档类酒销路较好，有较广泛的市场前景; (2) 我国的风俗习惯及各种传统文化为酒业的发展提供了强有力的保证; (3) 虽然新酒在质量和价格方面将会做大量的细致工作，但与一些老品牌酒比起来还是 有一定的差距; (4) 本公司将会支付一大笔资金用于提高产品酒的质量和售后服务水平; 四：市场定位： 该酒作为中档层次的产品酒，应充分发挥其价格优势、以及本身具有的质量优势(口感好，安全性能强)及售后服务优势，瞄准中档层次的消费群体。 1， 客源市场划分; (1)接受团队量较大的酒店、宾馆等，这是一笔较大的客源(这些团队可能来自北京、上海、广东、东南亚、日韩等发达地区); (2)接受散客量较大的酒店宾馆等，这是一笔较稳定的客源(这些散客可能来自海口及周边地区、也有北京、上海、广州等大城市的商务公司); (3)接受会议量比较大的酒店、宾馆等，(这同样也是一笔有增无减的客源。 这些会议可能来自政府各职能部门、驻琼企、事业机构及国内外商务公司); (4)各级大中小型商店、超市等。 2.销售季节划分; (1)旺季：2，5，10月为黄金月份;1，3，4，11，12月也不错(期间白酒销售量大) (2)平季：7，8月份(但啤酒需求量大，可以适时校正生产比例) (3)淡季：6，9月份 五.市场机会与问题分析： 针对本中等类产品进行市场调查，对目前各种中档层次的产品酒的销售状况进行问题分析、一般营销中销路不畅存在的具体因素如下： 1. 企业知名度不高，形象不佳影响产品销售; 2. 产品质量不过关、品种不齐全、被消费者冷落; 3. 产品包装太差、瓶子设计不够美观、提不起消费者的购买兴趣、产品价格定位不当(要懂得营销中低价与高价促销对消费者的影响之辩证道理); 4. 销售渠道不畅或渠道选择有误、致使销售受阻; 5. 促销方式不当，消费者还是不了解企业产品; 6. 售后服务质量太差，营销员或者业务员不够热情，令消费者不满足;————故针对台峰这种中等档次的酒(白、啤及水果味)，应从其价格、质量及售后服务等特点进行优劣势分析，从问题中找出劣势予以克服，从优势中找机会发掘其市场潜力。 另外，在工作之前或之中，要分析各目标市场或消费群特点，对不同的消费需求予以满足、抓住主要消费群作为营销重点，找出与竞争对手的差距、把握利用好市场机会(这是一种非程序化决策，不是管理学中数字模型所能解决的，因为人文社会环境因素比较复杂) 六：营销战略： 1， 公司的宏观营销战略(这是本公司将始终坚持的营销理念) (1) 率先引进先进的生产技术和先进的管理理念，生产出高质量、优口味的产品酒，同 时不断改进生产技术，提高生产效益。 另外要培训营销人员，热情服务顾客，提升公司及产品的形象。 (因为企业的良好信誉和形象是公司的一种无形财产); (2) 恰当运用好高价与低价促销给消费者带来的影响(必须分析价格弹性); (3) 市场上存在竞争取用与不竞争取用两种竞争方式，然而本公司则主要是努力做好后面一点，即实行“不树敌战略”------“分栖共存;阻止参人;协调行动”(这一战略被称为是日本管理学家尹丹敬在《经营战略的内在逻辑》专著中的最经典战略之一) (4) 公司将始终坚持诚信经营，处理好眼前“赔”与长远“赚”的关系 (5) 公司将会科学决策，不能盲从市场，在刺激消费时会正确处理好“薄利多销”与“厚 利少销”的关系(而这一点的关键同样也是在于对产品在不同时期、不同地点的价格弹性分析); (6) 公司将坚决会把“质量”与“品种”作为发展的两翼，缺一不可。质量再好，品种过时或单一，产品随即滞销，这一点在本世纪美国与日本长达一个世纪的质量战中体现最为明显。 (7) 本公司将会以创造市场为主，跟随市场为辅，只有这样，公司在市场上才会有主动权，同时明白“先发制胜”与“后发制胜”的道理，前者带有抢占先机性，后者带有总结前者经验教训性。 (8) 对于国家来说经济发展速度过快未必就是好事，其背后必定会留下隐患，故对于公司来说也是如此，“三聚氰胺”是最有说服力的例子，故本公司将会根据市场及公司自己的发展状况，正确处理好“促销”与“克销”的关系。(这一点是本公司最具特点的营销战略); 2， 具体营销战略(不同季节不同营销策略)： (1) 旺季：1，，2，3，4，5，10，11，12月(特别是2，5，10月)适当提高产品价格，但价格一定要消费者能够接受，同时加大产品的生产量; A：1月份：(a)加强对春节的市场调查，制定春节促销方案和春节团预订及散预订; (b)加强会务促销; (c)加强商务促销和会议签订; (d)加强婚宴促销; B： 2月份：此时春节，计划大体与一月份相似，但由于春节、元宵节、情人节时间相近，故可采取相应办法把它们贯穿起来，这将会获得一笔较好的收益。 C： 3月份：(a)同样加强会务、商务、婚宴促销。 (b)对“五一”黄金周提前进行规划，提前制作促销方案，并与客源代表签订协议。 (c)“三八”节促销(此时可以加销水果酒); D：4月份：(a)加强商务、会务、婚宴促销。 (b)制定：“母亲节”活动方案，并开展促销(五月的第二个星期天)。 E：5月份：(a)，根据市场变化而灵活调整，加强节假日宣传促销，还有加强婚宴、商务、会议、政务促销等。 (b)制定6月份的“父亲节”促销方案。 F：10月份：(a)计划大体与五月相似;同时加紧跟各个中介商、代理商联系，签订协议; (b)拟定圣诞节促销方案; (c)开展广告宣传，促销及抽奖游戏设计方案及环境布置方案，各项工作逐步展开。 G：11~12月份：(a)加强对春节的提前调查; (b)加强商务、会务、婚宴促销及协议的签订。 (2)平季：7~8月份：(a)加强会务、商务、婚宴促销 (b)制定“谢师宴”方案，中秋节活动方案及促销方案; (c)暑期促销方案 (d)提前调查研究国庆节并制定促销方案; (3)淡季：6~9月份：(a)此月份是销售淡季，应注意适当降价促销; (b)可以举行“感恩活动”促销方案，实行优惠大酬宾; (c)可以根据消费者心理变化，制定出一套的价格增长方案。 (如：价格从淡季开始以最低价底限卖出，后又以每天1元的价格上涨，到平淡季逐渐恢复原价，吸引消费者抢买，也有利于资金的迅速回笼) 3：宣传计划： (1)外部宣传和促销：(a)加强与新闻媒体的合作，抓住时机，利用与广告播放和栏目合作的机会，提高该产品酒的知名度和美誉度; (b)加强在交通工具上的宣传; (c)人员促销、交易会促销、通过旅行社宣传、电子邮件和其他传媒等。通过以上方法把顾客吸引进来 (2)制作内部宣传网，由于本公司是刚刚注册，必然会有很多顾客(中介商、代理商等)来参观，想对本公司加以了解，故本人以为可以制作一些图片，专题影碟等，让顾客对公司有一个更加详细的认识，从而增加他们与本公司签署协议的机率。 (3)可以制作折扣卡(注：现在社会上存在较泛滥的折扣卡，如眼镜店等，针对此种情况可以采取相应措施来杜绝此类情况的发生，让拥有折扣卡的顾客得到真正的实惠)。 4：留住客人 我们进行促销最主要的目的就是要引来并稳住客人，与客人产生交易，签署协议订单(当然只在准确价格定位的前提下)。 能流住客人除了自己拥有硬件配套以外，还应有软件配套(包括服务、产品质量及营业部门高标准的服务等)，同时还需采用一些赠送或让利------如推行“积分卡”即消费者的消费额达到一定的程度后可以享受赠送或折扣等优惠，也可以凭卡申请VIP金、银卡或者得到娱乐性消费等。 5：学会运用善因营销的技巧;这种营销技巧要求公司与要非盈利性机构合作(特别是公益组织)，以爱心作为主题，用间接的募捐方式来提高公司的知名度和美誉度，不但帮助了受捐赠地区。还达到了公司所要的“双赢”目的。 6：内部工作： (1) 要不定期复查各项程序，堵塞销售漏洞; (2) 进一步强化销售员工的培训，提高员工的素质与业务水平。 (3) 调配部门层级设置，降低销售成本。 (4) 目标考核，制定内外激励机制，调动所有员工的积极性。 七：预算：(1)各种早晚报预计支出20万元; (2) 各种电视传媒广告预计支出800万元; 八：注意事项(要看看广告效果)------在广告发出后要经常以问卷、座谈会等方式进行测定，以随时修正广告企划案。 1：报纸：三个星期或一个月测定一次。 2：座谈会：三个月开展一次。 金融销售工作计划书 篇3根据啤酒20xx在四川地区销售额100亿元，销售总额800亿瓶的总目标以及20xx年度的渠道策略做出以下工作计划： 一、市场分析 一、竞争对手分析 1、在四川地区，人口众多，生活水平较高，因此啤酒销售量大，所以引来啤酒生产厂家的纷纷竞争。因此我们需要做好以下几点 a、保证产品质量。 c、在啤酒的统一品牌影响下，做好啤酒的销售， b、本地产品，长期经营。与其他啤酒生产市场形成了相互推动的形象树立和促销作用。 策划时间：20xx-6-24 d、广告活动经过了整体、细致的策划与实施。 e、努力提升干部素养，提高整个团队凝聚力 f、增强业务员的能力，努力与大消费地域取得销售权利 2、有关啤酒的广告效果调查，表明了以下数据： a、传达率。看过啤酒广告的人 占调查总数的72.8% 没看过的占28.2% b、喜好度。 喜欢啤酒广告的占50% 一般的占48% 喜欢的占2% c、信息来源： 电视。通过四川电视台广告的占67%，其它各台均在25%以内。 报纸。有53%的人在报纸上看到过啤酒广告。 数据表明啤酒的广告与销售均有优良的成绩。 二、潜在市场展望 l、四川作为内陆最重要的地区，当地给我们提供了最优良的销售环境 2、四川是全国的富庶地区，人均收入高，消费能力强。 3、四川的夏季高温期持续时间长，啤酒文化已经在本地区形成一种特有的文化。 4、虽然啤酒不是在四川为一方之主，但啤酒行业也仍有很大的市场空缺。 三、开拓四川市场的重要性 l、四川作为一个广阔的、消费潜力巨大的市场，具有很大的经济开发价值。 2、四川推销啤酒，能够更有利于啤酒行业的有力发展。 四、广告定位 1、市场定位 以成都市为主，以绵阳、德阳、遂宁、攀枝花等为辅，向整个省市幅射。各种活动的开展均以成都市为重点。 2、商品定位 高品质、低中高的酒饮品。 3、广告目的 经过今年的广告攻势，在省市消费者心目中，初步建立啤酒的知名度与好感度。并且能够在四川啤酒市场中站稳脚跟，与其他生产商分割市场。 4、广告分期 l、扩销期(20xx年4—6月)，主要任务是吸引消费者对啤酒的注意;培养零售店主的推荐率，初步树立产品形象，引导消费者使之了解啤酒，在去年的基础上扩大市场。 2、强销期(7一10月)，深度引导消费者，塑造对产品的信赖感与好感，分割市场。 3、补充期(11一春节)，以各种软性活动，在淡季维持产品的热度，为来年的再次销售高潮作准备，树立完整的产品形象。 五、策略建议 l、系列报纸广告。设计系列的各款报纸广告，以供随时使用。(以下的宣传标题仅供参考) 主体广告。直接宣传产品，常年刊播。 a、从商品角度切入 真正的实力派。 因为太好喝，它常被冷落。 多出来的“时间”，就来啤酒吧? b、从世界杯角度切入 足球激情就是啤酒”。 啤酒，就是兄弟、朋友的。 告别枯燥、无聊时代，你有啤酒。 4、重视广告歌曲的效果。在四川，电台一直拥有相当的城市及乡镇、农村听众，而且媒体价格便宜。所以，委托专业词、曲作家，设计一首广东人易听、易记、易于传唱的广告歌，长期播放，将易于进入千家万户。 5、促销活动。 1、以活动为主，可以以“世界杯”为主题，与某某某电视台合作制作一套节目(对面世界杯、关注世界杯等)。提高啤酒的知名度并提升啤酒在群众中的好感度。 2、在各个大城市繁华街段组织有关“世界杯”的活动，例如“人球对对碰”、“我也世界杯”、“我爱足球”等活动。以此来增强群众对啤酒的好感度。 3、可以开展买箱送礼品、幸运抽奖等活动来增强啤酒的知名度。 六、资金流动 1、提高优秀推销员的待遇，增加技术创新资金。 2、增加活动所需费用，增加活动开展点。 3、加大广告宣传的资金投入，以电视、报纸、广播形式大力宣传啤酒。 4、做好活动经费预算，并给出此次活动评估方案。 七、策划目的 以各种形式、活动来提升啤酒在群众中的好感度、知名度。增加啤酒公司在四川省的总销售数量和总销售额，并有效的打开内陆城市的市场。 八、后备方案 如果活动因其他原因暂时不能开展，都等待上部通知。 |
| 随便看 |
|
范文大全网提供教案、简历、作文、工作总结等各类优秀范文及写作素材，是综合性免费范文平台。