| 标题 | 合规风险案例心得体会 |
| 范文 | 合规风险案例心得体会（精选3篇） 合规风险案例心得体会 篇1防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。 该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有： 1、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2、原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。 合规风险案例心得体会 篇2我认真读了《新课程下听课、评课与优秀案例解析》一书，让我受益匪浅，掌握了听课与评课的方法。 听课、评课过程，是教师在互动中获取经验、自我提高的过程。听课、评课是教师在日常教学活动中经常性的不可缺少的教研活动，是促进教学观念更新、教学经验交流、教学方法探讨、教学艺术展示、研究成果汇报、教学水平提高等的重要途径和主要手段。因此，听课、评课是教师研究课堂教学，提高业务能力最有效途径。 一、听课前应准备什么 盲目性是效率的大敌，听课也是如此，教师盲目进行听课与有所准备去听课，效果大不一样，那么，听课前应做好如下准备工作。 （1）熟悉教材，了解这节课编者的意图，弄清新旧知识的内在联系，熟知教学内容的重难点。 （2）明确这节课教学的三维目标，听课时只有明确了教学目标，才能看出教师教学的完成情况。 （3）针对这节课在头脑中设计出课堂教学初步方案。粗线条地勾勒出大体的教学框架，为评课提供一个参照体系。 （4）听课前要回忆自己是否教过这节课内容，有什么困惑与问题。再回忆是否听过这节课。 二、听课时应记录什么 听课记录是重要的教学研讨资料，是教学指导与评价的依据，它应该反映课堂教学的原貌，使听课者依据听课记录，通过合理想像与弥补，在头脑中再现教学实况。应关注如下几个方面： （一）要关注教学环节设计。即情境创设→新课的导入→新知的探究→新知的巩固、应用与拓展等。能够做到随机应变，灵活调整，调控课堂，达到激活课堂的目的。各环节如何控制时间，完成每一环节的过程和过渡的情况；听课时还要注意思考，教师为什么这样安排课堂教学环节，大的环节内又是如何安排小的环节，怎样使课堂结构符合本节课的教学目的、教材特点和学生实际的，各个步骤或环节之间怎样安排得是否有条不紊？一环紧扣一环的，什么时候教师引导，什么时候学生自主探究，什么时候学生合作交流，什么时候学生练习展示，什么时候反馈评议，什么时候质疑讨论，什么时候归纳小结，是否做到合理安排、科学调配，充分发挥每一分钟时间的效能。 （二）要关注重点突出难点突破。听课时要关注教师是怎样充分、灵活、简便、有效地运用学生已有的知识再现纵横联系。是否采用举例说明，引导比较、直观演示等手段。如何运用比较、分析、综合等逻辑思维方式帮助学生突破重点难点，理解掌握新知。解决问题要关注如何将书本知识转化为学生的精神财富。如何组织学生自主探究，亲身体验，学会新知。这要求我们青年教师必须认真细心揣摩。 （三）要关注教学方法与学习方法。听课时要关注教师是怎样在教学过程中与学生积极互动、共同发展。从教师的”教”为中心，向以学生的”学”为中心转移，怎样处理好传授知识与培养能力之间的关系。如何创设学生主动参与的教学环境，激发学生的学习积极性，培养学生学习能力。怎样培养学生学会观察、质疑与比较，学会分析、判断与推理，学会概括、归纳与小结，学会操作与演示，学会讨论、辩论与争论等，学会调查、探究。 （四）要关注辅助手段的应用与板书设计。听课时，还要认真琢磨教师如何把信息技术与学科教学整合，充分发挥信息技术的作用，为学生的学习提供丰富多彩的教学情境，从而激发学生学习兴趣，提高课堂教学实效。还要关注教师如何设计板书。是否做到：详略得当，层次分明，脉络清晰，重点突出，提纲挈领。 （五）要关注练习设计与知识拓展。练习设计是否做到有针对性、层次性、拓展性，达到巩固新知，培养能力的目的。同时，要关注练习形式是否多样，是否应用所学知识解决日常生活实际问题，提高学生解决实际问题的能力。 另外：课堂教学过程随着时间的流动而进展。在一节课中，过去的不可能再“回放”；有些细节转瞬即逝，忽略某些细节，感知就会出现断裂，影响对整个教学环节的整体认知。因些，听课时要全身心地投入，积极思维，认真分析。应从三个角色介入：即一要进入“教师”的角色。要设身处地地思考，如果自己来上这节课，该怎样上。将执教者的教法与自已的构思进行比较，这样即可以避免以局外人的身份去挑剔，看不到长处，不理解执教者的良苦用心；又可以避免无原则的同情理解，看不到不足与缺点。二要进入“学生”的角色。要使自己处于“学”的情境中，从学生的角度去反思教师怎样教或怎样处理教学内容、怎样引导、如何组织，学生才能听得懂、能探究、能应用、会掌握。三要进入“学习”的角色。在听课中更多地去发现教者的长处，发现课堂教学的闪光点，以及对自己有启迪的东西，做到取长补短，努力提高自己的`业务水平。 三、听课后应做些什么 （1）整理好听课记录。记录听课内容，按先后程序提纲挈领地记录下来。记录时间分配，即各环节所用时间，教师教用的时间，学生学用的时间。记录教法学法的选择与应用，记录情境创设、过渡的语言、引导的技巧、激励的方法、组织活动的方式。记录教师挖掘与利用课堂生成资源的情况，记录灵活处理偶发事件。记录练习状况、练习内容、练习形式等。 （2）做好课后分析。听过一节课后就应及时进行综合分析，找出这节特点和闪光处，总结出一些有规律性的认识。明确对自己有启迪、能学会的有哪几个方面。并针对这节课实际情况，提出一些建设性的意见与合理性的修改建议，与执教教师进行交流切磋，以达到互助互学的目的。 总之，评价一节课，应从两个方面来看：即看教师是否善于引导。是否创设良好教学环境，是否组织学生开展活动，是否留有静思的空问和时间，而不是看教师讲得怎么样。看学生是否积极主动。看学生是否积极参与，参与面有多大，是否主动探究、合作交流，是否敢于质疑，提出有价值问题，关键还要看学生学得怎么样，得到多少，得到些什么，掌握了哪些学习方法。 合规风险案例心得体会 篇320__年下半年，老婆开始做淘宝，卖了第一单，四川的朋友买的，当时相当兴奋，好像普通快递不到，发了邮政，那一单是亏本的，加上运费。那时流行偷图，我们也偷，不过很快就不可以了，货源在网上找的，相当于做代理，量很快就起来了，每票赚个10几元，一天收入一两百，很满意，也许是因为这个是新的赚钱手段，在家里就可以赚吧。做了快1年，快皇冠了，根本不会刷单，刷信誉，也许我们这个地方做淘宝的太少了吧。逐渐感觉货源成了大问题，在别人掌控中，也来做工厂了，发现，我们的上家赚了我们不少，不过没有办法，人家给你货，你还得姐姐姐姐的喊; 20__年，我研究生毕业，工作半年，为了解决货源问题，过完年，就和老婆一起去了广州，抱着2年发大财的心态去的义无反顾啊，问老妈借了10万元出发了，现在想来虽然有些天真，但是那时看来真的是有机会的，不会淘宝走得太快了，似乎20__年后开始没那么好做了，20__年肯定比20__年好很多; 20__年，在广州开工，拿着自己的淘宝店，在淘宝村拿货，每件赚10几元，那是刷单查的严，就那些做假牌子，假材料的商家赚了钱，似乎混了1年，2口子吵吵闹闹，好像不太顺利，到年底，买了台二手奇瑞，更牛逼的事，不知道哪里来的勇气，居然买了1个天猫店。那时淘宝贷款金额比较大，贷了不少，就这样1年过去了; 20__年，硬着头皮，开始搞生产，自己研究图纸，找材料，找工人，虽然赶鸭子上架，但是货做出来了，成本有一定的下降，有点儿赚头了，天猫店运营一般，中途做了个系列，在下半年赚了点儿钱，过了个好年，老婆也怀孕了; 20__年，买了房子，生了儿子，但是到了下半年赚的钱又不多了，又开始摸索，那时候经常刷单，但是刷单的效果好像很不尽人意，天猫很难做，我做生产，老婆看店，技术没有系统的提升，要么刷单不做直通车，要么做直通车，不刷单，这年的最大收获，有了儿子，但是累的够呛; 20__年，最糟心的一年，做了1年便宜货，累得要死，卖了很多货，没见到钱; 20__年，也比较不顺心，是有，但是总是达不到预期，中途还做了半年实体批发，亏了不少，这一年换了一台车; 20__年，搞了个好系列，赚钱的时候真是猛，猛到你不敢相信，这一年赚到了钱，打算回老家改行; 20__年，儿子读幼儿园，20__年开始入学，回老家了，毕竟读了那么多书，想着回归本行，但是似乎很难，投了不少钱，但是都打水漂了，我决定回归淘宝，其实也不叫回归，一直都做着的，但是我的心不在，这也是我总是没有把天猫做好的原因，但是这么多年，可以说身经百战，不知道死过多少回。 不用心，如何成为高手。万物一体，我也愿意和志同道合的朋友一起发展，一起分享。 |
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